In poche parole: è l'evoluzione Web3 dei classici fondi indicizzati tradizionali – non devi selezionare le crypto da solo, basta un clic per acquistare un paniere di valute digitali principali, cavalcando l'andamento generale del mercato in modo semplice e riducendo i rischi.

Cos'è un fondo indicizzato tradizionale? Ti spiego tutto passo per passo

Immagina un fondo che replica l'S&P 500: i gestori non si affannano a scegliere singole azioni, ma investono in un mix equilibrato delle 500 maggiori aziende americane.

Quando il mercato sale, guadagni; se scende, perdi, ma nel lungo periodo, con rendimenti annualizzati oltre il 10%, supera la maggior parte dei fondi gestiti attivamente.

Vantaggi principali:
  • Riduzione del rischio (il fallimento di una sola azienda non ti rovina tutto)
  • Costi contenuti (niente rotazioni frequenti di portafoglio)
  • Stabilità nel tempo
Svantaggi da considerare:
  • In fasi di euforia non catturi i picchi extra, e nei ribassi soffri comunque
  • Zero flessibilità per adattarti alle opportunità

E i fondi indicizzati crypto? Stessa logica, ma con le valute digitali al posto delle azioni

Questi fondi usano i tuoi capitali per assemblare un portafoglio diversificato di criptovalute, come i top 10, i top 20, o focus su settori specifici come DeFi o meme coin.

Acquistando quote del fondo, ottieni esposizione indiretta, ad esempio 50% BTC, 20% ETH, 10% SOL e il resto in altre crypto.

Se il mercato decolla, il tuo investimento vola; se crolla, senti il colpo, ma eviti il disastro di una singola crypto che va a zero.

Come saranno i principali fondi indicizzati crypto nel 2025?

  • Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW): Segue i primi 10 asset (con BTC ed ETH in testa), quotato in borsa USA e accessibile anche ai piccoli investitori.
  • Grayscale Crypto Sector Funds: Offre indici broad market (simile all'S&P 500), focus su DeFi o strategie smart beta.
  • Indici perpetui su Binance, OKX o Bybit: Versioni con leva per tracciare l'andamento generale, ideali per chi vuole amplificare l'esposizione.
  • Prodotti DeFi on-chain: Come il DPI di Index Coop (Indice DeFi Pulse) o il BED (mix di Bitcoin, ETH e Doge), acquistabili direttamente sulla blockchain con un wallet.

Perché stanno diventando così popolari? Tre motivi solidi

  • Diversificazione reale: Nemmeno i più esperti prevedono il prossimo x100, ma un indice ti protegge da crolli isolati come LUNA o FTX.
  • Ideale per chi non ha tempo: Niente monitoraggio costante o scelte complesse; il fondo si riequilibra da solo, vendendo asset sovrapesati per comprarne altri.
  • Prospettive vincenti a lungo termine: Il mercato crypto tende al rialzo storico, e cavalcare l'indice è come un viaggio low-risk sulla cresta dell'onda – spesso, la strategia più semplice è la più redditizia.

Non illuderti, ci sono anche trappole da evitare

  • Volatilità estrema: Mentre l'S&P 500 cala del 20% in un anno brutto, un indice crypto può perdere l'80% senza batter ciglio.
  • Costi variabili: Fee di gestione all'1-2%, più rischi legati alla custodia (chi detiene davvero i tuoi asset?).
  • Offerta limitata e barriere d'ingresso: Nel 2025 è ancora nascente, con pochi prodotti top; quelli USA richiedono conti esteri, i DeFi wallet personali.
  • Rischi di ribilanciamento: Le operazioni periodiche possono portare a vendite alte e acquisti bassi, specie con asset minori instabili.

Riassunto in una frase

I fondi indicizzati crypto sono il "S&P 500" del mondo blockchain:

Perfetti per i principianti come punto di ingresso, e per i veterani come base solida del portafoglio.

A breve termine, non eguagliano l'adrenalina di puntare su meme coin,

Ma sul lungo, superano il 99% dei trader che inseguono singole scommesse.

Pronti a salire a bordo?

Chiediti prima:

Sopporto un drawdown dell'80%?

Posso tenere l'investimento fermo per 3-5 anni?

Se rispondi sì a entrambe,

Allocca il 10-30% del tuo capitale in un indice crypto,

E con il resto, fai pure le tue mosse audaci.

Il resto? Lascialo al tempo.
 

Nel mondo crypto,

Chi sopravvive più a lungo,

È chi alla fine incassa di più – un principio che riecheggia la pazienza dei risparmiatori italiani nei mercati volatili.