24 листопада 2025 року ринок стейкінгу залишився лише 4 шляхи, решта — всі пастки. Я видалив усі мертві ями цього року, залишивши лише виживші стратегії, прямо підходящі за обсягом коштів і технічним рівнем!

Одна, стейкінг через custodial exchanges (найкомфортніший)

  • Представницькі платформи: Binance, OKX, Bybit, Kraken

  • Реальна аннуалізована дохідність: ETH 3.8-5.1%, SOL 5.9-7.2%

  • Стан на 2025: Комісії продовжують знижуватися (Binance вже до 12%), гнучкий стейкінг з можливістю виведення в будь-який час, продукти з локап-періодом з додатковими відсотками 1-2%

  • Підходящі для: 90% роздрібних інвесторів, пріоритет для коштів менше 1000 доларів

  • Лінія життя і смерті: Вибирайте лише ці 4 провідні платформи, інші малі платформи закрилися 7 у 2025 році, абсолютно не чіпайте!

Два, протоколи ліквідного стейкінгу (король співвідношення ціна/якість наразі)

Вижили лише 3, обирайте з закритими очима без ризиків:

  1. Lido (ETH) → Після стейкінгу отримуєте stETH, аннуалізована 3.4% + можливість подальшого кредитування

  2. Jito (SOL) → Після стейкінгу отримуєте mSOL, аннуалізована 6.8% + повне повернення MEV

  3. Rocket Pool (ETH) → Після стейкінгу отримуєте rETH, аннуалізована 4.1% + децентралізовані властивості

  • Стан на 2025: Частка ринку Lido знизилася до 27% (під впливом регуляторного тиску), Jito зросла до 63% (завдяки вибуху екосистеми SOL)

  • Підходящі для: Кошти від 10 000 до 200 000 доларів, ті, хто розуміє базові операції з гаманцем і вміє переказувати

  • Лінія життя і смерті: Чіпайте лише ці 3, інші 40+ малих стейкінг-пулів обнулилися 19 у 2025 році, уникайте всіх нішевих протоколів!

Три, делегування інституційним вузлам (тиха надприбутковість)

  • Представницькі інституції: Allnodes, P2P.org, Staking Facilities

  • Реальна аннуалізована дохідність: ETH 5.5-7.2%, SOL 7.3-8.1%

  • Стан на 2025: Інституційні вузли починають відкриватися для роздрібних інвесторів, мінімальний вхід 1 ETH, онлайн-рівень 99.99% 24/7, майже без штрафних втрат

  • Підходящі для: Кошти понад 50 000 доларів, інвесторів, які хочуть повну дохідність без власного обслуговування серверів

  • Лінія життя і смерті: Вибирайте лише інституції з 3+ роками роботи та TVL > 500 млн доларів, малі інституції — всі пастки!

Чотири, власні вузли (лише 3% людей ще грають)

  • Вхідний поріг: 32 ETH (≈270 000 доларів), ≈120 SOL

  • Реальна аннуалізована дохідність: ETH 6.8-9.5%, SOL 8.2-10.8% (з урахуванням витрат на електроенергію та обслуговування)

  • Стан на 2025: Вартість обладнання знизилася на 40%, але 99% роздрібних інвесторів не витримують конкуренції з інституціями (низький онлайн-рівень + часті штрафи), роздріб майже повністю знищений

  • Підходящі для: Власників майнінгових ферм, професійних техкоманд, фанатиків максимальної віри (звичайним людям обережно)

Таблиця реального вибору на 2025 (просто копіюйте)

Обсяг коштів Рекомендований спосіб Очікувана аннуалізована Час розблокування Виживаність у 2025
<1000 доларів Custodial exchanges 4-7% В будь-який час / 7-90 днів 99%
1k-100 000 доларів Протоколи ліквідного стейкінгу 6-8% Гнучко / черга 98%
100 000 - 500 000 доларів Делегування інституційним вузлам 7-9% Гнучко 99%
>500 000 доларів Власні вузли 8-10% Гнучко 95% (дуже високі технічні вимоги)

Висновок в одному реченні

Стейкінг у 2025 році вже не про максимальну дохідність, а про «хто ще виживе»!

Звичайним людям достатньо перших двох (custodial exchanges + протоколи ліквідного стейкінгу), третій (делегування інституційним вузлам) залежно від обсягу коштів і потреб, четвертий (власні вузли) — просто забудьте!

Усі інші «фішки» на кшталт «рестейкінгу», «деривативного стейкінгу», «високі відсотки на малі монети» — мертві, чіпати — значить втратити все!