يجب قراءة هذا للحماية من الاحتيال في عالم العملات المشفرة! مخطط بونزي مقابل مخطط الهرم، 90% من الناس لا يميزون بينهما ويُخدَعون، البيتكوين ليس تسويق شبكي حقًا!

أقسى ما في عالم العملات المشفرة ليس الانهيار الحاد، بل الاحتيال! كل عام، يقع ملايين الأشخاص في فخاخ مثل "كسب 10% في 90 يومًا" أو "جذب شخص واحد يكسب 500"، صديقي العام الماضي وقع في مخطط بونزي، استثمر 100 ألف واسترد 20 ألف فقط بعد ثلاثة أشهر، والمحتالون هربوا مباشرة! اليوم، سأشرح هذين النوعين من الاحتيال بكلمات بسيطة، وأعلمك 5 نصائح للحماية، ابدأ بتلخيص النقاط الرئيسية: مخطط بونزي يعتمد على "استخدام أموال الجدد لسداد السابقين"، وهرم يعتمد على "جذب الأعضاء لتقاسم الأموال"، كلاهما يحتاج إلى ضحايا جدد للاستمرار، أي عائد عالي مع مخاطر منخفضة هو فخ، بيتكوين نفسه ليس احتيالًا! تذكر هذه الجمل جيدًا، ولا تكن الضحية التي ترسل المال!

أولاً فهم: ما هو مخطط بونزي؟ لعبة الاستمرار "استخدام أموال الجدد لسداد السابقين" (قصة دموع صديقي)

مؤسس مخطط بونزي هو تشارلز بونز، في عشرينيات القرن العشرين، خدع مئات الأشخاص بهذه الطريقة، والمحتالون اليوم يرتدون فقط قناع "العملات المشفرة"! صديقي الصغير لي التقى العام الماضي بـ"استثمار مشفر"، يقول استثمر 10 آلاف واسترد 11 ألفًا في 90 يومًا، استثمر أولاً 10 آلاف واسترد فعلاً 1000 فائدة، ثم حماسه دفعته لاستثمار 100 ألف، لكنه انتظر نصف عام، والمحتالون حظروا وحرّبوا، خسارة 90 ألف!

منطق هذا الاحتيال بسيط جدًا، وهو "استخدام أموال الضحايا الجدد لدفع فوائد الضحايا القدامى":

• يبدأ المحتال بالبحث عن الشخص الأول، يأخذ 1000 يوان، ويعد بـ10% فائدة في 90 يومًا؛

• قبل الاستحقاق، يجذب شخصين جديدين، يأخذ 2000 يوان، يدفع 1100 يوان للشخص الأول، ويشجعه على الاستثمار مرة أخرى؛

• كلما تقدم، يحتاج إلى جذب المزيد، بمجرد عدم جذب ضحايا جدد، تنقطع سلسلة التمويل، والمحتالون إما يُقبض عليهم أو يهربون بالأموال.

أكثر حالة غريبة رأيتها هي "استثمار في ماكينات تعدين بيتكوين"، يقولون إيجار ماكينة تعدين يعود يوميًا بعملات، لكن لا توجد ماكينات حقيقية، كلها تعتمد على أموال المستخدمين الجدد لسداد القدامى، وعند الانهيار، خسر مئات الأشخاص ملايين مجتمعين، مأساة!

ثانيًا فهم: ما هو الاحتيال الهرمي؟ "جذب الأعضاء لتقاسم الأموال" نسخة محسنة من التسويق الهرمي (لا تدع MLM يخدعك)

الاحتيال الهرمي أقسى من بونزي، إنه يجبرك على أن تكون محتالًا! يقول المحتال "ادفع 1000 يوان لشراء حق التوزيع، جذب شخص واحد يكسب 500"، يبدو مربحًا، لكنه في الواقع يرمي عبء الخسارة عليك!

مثال: يطلب منك المحتال دفع 1000 يوان لشراء "وكالة عملة مشفرة"، إذا جذب شخصًا يشتري، تحصل على 500 يوان، لاسترداد التكلفة، تحتاج إلى جذب شخصين؛ الأشخاص الذين تجذبهم يحتاجون إلى جذب شخصين آخرين للاسترداد، طبقة تلو الأخرى مثل الهرم. كلما ذهبت إلى الأسفل، يصعب جذب المزيد، وعندما لا يبقى أحد، ينهار الهرم كله، فقط المحتالون في الأعلى يربحون كثيرًا.

اليوم، يتنكر الكثير من المحتالين كـ"MLM شرعي (التسويق متعدد الطبقات)"، يقولون يبيعون ماكينات تعدين أو دورات، لكن لا توجد منتجات حقيقية، جذب الأعضاء هو الجوهر. أمي كادت تقع في "دورة بلوكشين"، تقول شراء الدورة يسمح بجذب أعضاء لكسب عمولة، لحسن الحظ أوقفتها في الوقت المناسب، وإلا خسرنا كثيرًا! تذكر: MLM الحقيقي يعتمد على بيع المنتجات للكسب، الاحتيال الهرمي يعتمد فقط على جذب الأعضاء، الفرق كبير!

جدول يوضح الفرق: بونزي مقابل الهرم، لا تكن غبيًا ولا تميز!

باختصار: بونزي هو "محتال واحد يخدع الجميع"، والهرم هو "المحتال يخدعك ثم يجعلك تخدع الآخرين"، كلاهما يعاملك كضحية للاستغلال!

5 نصائح لتجنب جميع الاحتيالات! لا تكن الضحية التي ترسل المال

هذه الـ5 نصائح مستمدة من تجاربي وتجارب من حولي في السقوط في الفخاخ، بسيطة وسهلة التذكر، اتبعها لتقليل الخسائر بنسبة 90%:

1. "عائد عالي مع مخاطر منخفضة" كلها فخاخ! في عالم العملات المشفرة لا توجد صفقات مضمونة، أولئك الذين يقولون "عائد سنوي 50%+" أو "كسب بدون مخاطر"، احظرهم مباشرة! رأيت "استثمار DeFi" يعد بعائد 100% سنويًا، لكنه كان مخطط بونزي، انهار في نصف شهر؛

2. لا تلمس الاستثمارات التي تبحث عنك! إذا تلقيت رسالة خاصة أو وي تشات فجأة تقول "مشروع بلوكشين مضمون"، 99% احتيال، المشاريع الحقيقية المربحة لا تبحث عنك؛

3. تحقق أولاً من خلفية الطرف الآخر! الاستثمارات والمشاريع الشرعية مسجلة في الجهات التنظيمية، مثل SEC في أمريكا أو هيئة الأوراق المالية في الصين، إذا لم يكن مسجلاً، تجاهله؛ تحققت سابقًا من "صندوق مشفر"، اكتشفت عدم وجود موقع رسمي، فلم أستثمر، وفعلاً انفجر لاحقًا؛

4. لا تستثمر في ما لا تفهمه! الكثير من المحتالين يستخدمون مصطلحات مثل "لامركزي" أو "عقود ذكية" للإيهام بك، لا تدعها تخدعك، إذا لم تفهم ما يفعله المشروع، مهما كان الترويج قويًا، لا تستثمر؛

5. إذا وقعت ضحية، أبلغ فورًا! لا تشعر بالخجل، الإبلاغ يمنع المحتالين من خداع الآخرين، ويترك دليلاً لك، وربما يساعد في استرداد الخسائر.

أخيرًا توضيح: بيتكوين ليس تسويقًا هرميًا! لا تدع الشائعات تضللك

دائمًا يسأل المبتدئون "هل بيتكوين مخطط بونزي؟"، هذا هراء! بيتكوين هو عملة رقمية لامركزية، تعتمد على الرياضيات والتشفير للأمان، يمكن استخدامها للشراء والتحويل، مثل الدولار أو اليوان، إنها مجرد عملة.

رغم أن بعض المحتالين يستخدمون بيتكوين في مخططات بونزي أو هرمية، لكن هذا لا يلوم بيتكوين نفسه، مثل استخدام اليوان في الاحتيال، لا يمكن القول إن اليوان احتيال! أنا استخدمت بيتكوين لشراء سلع من الخارج، وتحويل عملات، كلها قانونية، المهم كيف تستخدمها، لا تخلط بين العملة والاحتيال!

أخيرًا من القلب: الكسب في عالم العملات يعتمد على المهارة، ليس "الكسب السهل"

أنا في عالم العملات منذ 5 سنوات، رأيت الكثير يريدون الكسب السريع عبر "استثمار عالي الفائدة" أو "جذب أعضاء"، وانتهوا جميعًا بخسارة. الذين يكسبون حقًا إما مطورون يفهمون التكنولوجيا، أو مستثمرون طويل الأمد في القيمة، أو محللون يفهمون المشاريع، لا أحد يصبح غنيًا عبر الاحتيال.

تذكر: لا تتساقط الفطائر من السماء، أولئك الذين يعدون "استثمار قليل، عائد كبير"، كلهم يريدون خداعك! قبل الاستثمار، اسأل المزيد من الأسئلة، تحقق من المعلومات، أفضل من أي شيء آخر