Nel mondo crypto, la cosa più crudele non è il crollo del mercato, ma le truffe! Ogni anno, innumerevoli persone cadono in trappole come “guadagna il 10% in 90 giorni” o “recluta 1 persona e guadagna 500”, e il mio amico l'anno scorso è finito in una truffa Ponzi, ha investito 100.000 e dopo tre mesi ne ha recuperati solo 20.000, i truffatori sono semplicemente fuggiti! Oggi, in parole semplici, smaschero questi due tipi di schemi per fregare i soldi, e ti insegno 5 trucchi per salvarti la vita, iniziamo con i punti chiave: Ponzi si basa su nuovi soldi per coprire i vecchi (“tappare un buco con un altro”), la piramide si basa sul reclutamento di persone per dividere i soldi (“i superiori derubano gli inferiori”), entrambi hanno bisogno di nuovi polli da spennare per sopravvivere, tutte le promesse di alti rendimenti con basso rischio sono trappole, Bitcoin in sé non è una truffa! Ricorda queste frasi a memoria, e non essere più un pollo da spennare!

Prima capisci: cos'è una truffa Ponzi? Il gioco di sopravvivenza “tappare un buco con un altro” (la storia lacrimosa del mio amico)

Il fondatore della truffa Ponzi è Charles Ponzi, negli anni '20 del XX secolo ha truffato centinaia di persone con questo schema, i truffatori moderni hanno solo cambiato abito con “criptovalute”! Il mio amico Xiao Li l'anno scorso ha incontrato un “investimento crypto”, che prometteva di investire 10.000 e ottenere 11.000 in 90 giorni, ha investito prima 10.000 e alla scadenza ha davvero ricevuto 1.000 di interessi, eccitato ha investito altri 100.000, ma questa volta ha aspettato sei mesi, i truffatori lo hanno bloccato e sono fuggiti, perdendo 90.000 netti!

La logica di questa truffa è super semplice, è “usare i soldi dei nuovi polli per pagare gli interessi ai vecchi polli”:

  • I truffatori trovano prima la prima persona, prendono 1.000, promettono il 10% di interessi in 90 giorni;

  • Prima della scadenza, reclutano due nuovi, prendono 2.000, usano 1.100 per pagare la prima persona, e la incoraggiano a reinvestire;

  • Più avanti, devono reclutare sempre più persone, una volta che non ci sono più nuovi polli, la catena di fondi si rompe, i truffatori o vengono arrestati o fuggono con i soldi.

La cosa più assurda che ho visto è un “investimento in miner Bitcoin”, che prometteva di noleggiare un miner e restituire monete ogni giorno, in realtà non c'era nessun miner, tutto basato sui soldi dei nuovi utenti per pagare i vecchi, alla fine del collasso, centinaia di persone hanno perso milioni in totale, troppo tragico!

Ora capisci: cos'è una truffa a piramide? L'upgrade della multilevel marketing “recluta persone per dividere soldi” (non farti ingannare dal travestimento MLM)

La truffa a piramide è più “crudele” della Ponzi, ti costringe a diventare un truffatore! I truffatori dicono “spendi 1.000 per un diritto di distribuzione, recluta 1 persona e guadagni 500”, sembra redditizio, ma in realtà ti passano il sacco della perdita!

Esempio: i truffatori ti fanno spendere 1.000 per un “agente crypto”, recluti una persona che compra e ne dividi 500, per recuperare i costi devi reclutarne due; le persone che recluti devono a loro volta reclutarne due per recuperare, strato dopo strato, come una piramide. Più si va in basso, più è difficile reclutare, alla fine non c'è più nessuno, l'intero schema collassa, solo i truffatori in cima guadagnano a palate.

Ora molti truffatori si travestono da “legittima MLM (multi-level marketing)”, dicono di vendere miner o corsi, in realtà non c'è nessun prodotto legittimo, il reclutamento è il nucleo. Mia madre è stata quasi truffata da un “corso blockchain”, che diceva che comprando il corso potevi reclutare e guadagnare commissioni, per fortuna l'ho fermata in tempo, altrimenti avrebbe perso grosso! Ricorda: una vera MLM guadagna vendendo prodotti, la truffa a piramide solo reclutando, sono completamente diverse!

Una tabella per distinguere: Ponzi vs Piramide, non confonderle più!

Dimensione di confronto Truffa Ponzi Truffa a Piramide
Meccanismo principale Usa i soldi dei nuovi utenti per pagare gli interessi ai vecchi, senza bisogno di reclutare Devi reclutare nuovi membri per guadagnare, più recluti più guadagni
Travestimento Investimenti crypto, hosting miner, prestiti ad alto interesse Agenti crypto, corsi blockchain, false aziende MLM
Logica di guadagno I truffatori controllano direttamente i fondi, tu aspetti solo gli interessi Devi diventare tu stesso un “truffatore”, reclutare per ottenere i soldi
Causa del collasso Non ci sono più nuovi polli da reclutare, la catena di fondi si rompe La base della piramide non ha più chi prendere il posto, reclutare diventa sempre più difficile

In breve: Ponzi è “un truffatore che inganna tutti”, la piramide è “un truffatore che inganna te, e ti fa ingannare gli altri”, entrambi ti trattano come un pollo da spennare!

5 trucchi per evitare tutte le truffe! Non essere più un pollo da spennare

Questi 5 trucchi li ho riassunti dopo innumerevoli passi falsi miei e delle persone intorno a me, semplici e facili da ricordare, seguili e perderai il 90% in meno:

  1. “Alti rendimenti con basso rischio” sono tutte trappole! Nel mondo crypto non c'è niente di sicuro al 100%, quelli che dicono “annualizzato 50%+” o “guadagno passivo a zero rischio”, bloccali direttamente! Ho visto un “investimento DeFi” che prometteva il 100% annualizzato, era una Ponzi, collassata in metà mese;

  2. Non toccare gli investimenti che ti cercano attivamente! Se ricevi improvvisamente un messaggio privato o su WeChat che dice “c'è un progetto blockchain sicuro”, il 99% è una truffa, i progetti davvero redditizi non ti cercherebbero mai;

  3. Controlla prima il background dell'altro! Gli investimenti e progetti legittimi sono registrati presso autorità di regolamentazione, come la SEC negli USA o la CSRC in Cina, se non registrati, passa oltre; una volta ho controllato un “fondo crypto”, non aveva nemmeno un sito ufficiale, ho deciso di non investire, e infatti è esploso dopo;

  4. Non investire in ciò che non capisci! Molti truffatori usano termini come “decentralizzato” o “contratti intelligenti” per confonderti, non farti stordire, se non capisci cosa fa il progetto, per quanto lo esaltino, non investire;

  5. Se truffato, denuncia subito! Non sentirti imbarazzato, denunciare può far truffare meno persone e ti lascia una prova, magari recuperi anche le perdite.

Chiarimento finale: Bitcoin non è multilevel marketing! Non farti influenzare dalle dicerie

Molti principianti chiedono “Bitcoin è una truffa Ponzi?”, è pura sciocchezza! Bitcoin è una valuta digitale decentralizzata, protetta da matematica e crittografia, può essere usata per comprare cose, trasferire, proprio come dollaro o renminbi, è solo una moneta.

Anche se alcuni truffatori usano Bitcoin per Ponzi o piramidi, non è colpa di Bitcoin in sé, è come se qualcuno usasse renminbi per frodi, non diresti che il renminbi è una truffa, no? Io ho usato Bitcoin per comprare merci dall'estero e trasferire monete, tutto legale e conforme, la chiave è come lo usi, non confondere moneta e truffa!

Parola dal cuore alla fine: nel mondo crypto, guadagnare richiede abilità, non “guadagno passivo”

Sono nel mondo crypto da 5 anni, ho visto troppe persone che vogliono arricchirsi velocemente con “investimenti ad alto interesse” o “reclutamento”, alla fine tutti derubati. Chi guadagna davvero è o uno sviluppatore tecnico, o un investitore value a lungo termine, o un analista che capisce i progetti, nessuno si è arricchito con truffe.

Ricorda: non piovono torte dal cielo, quelli che ti promettono “poco investimento, alto ritorno” vogliono solo i tuoi soldi! Prima di investire, fai molte domande, controlla informazioni, è meglio di tutto!