باید بخوانید برای جلوگیری از کلاهبرداری در دنیای ارزهای دیجیتال! طرح پونزی در مقابل طرح هرمی، ۹۰٪ افراد نمی‌توانند تشخیص دهند و فریب می‌خورند، بیت‌کوین واقعاً هرمی نیست!

بدترین چیز در دنیای کریپتو نه سقوط شدید است، بلکه کلاهبرداری‌ها! هر سال تعداد بی‌شماری از افراد در دام تله‌هایی مانند «90 روز سود 10%» یا «جذب 1 نفر و کسب 500» گیر می‌افتند. دوستم سال گذشته در یک کلاهبرداری پونزی افتاد، 100 هزار تومان سرمایه‌گذاری کرد و بعد از سه ماه فقط 20 هزار تومان پس گرفت، کلاهبرداران مستقیماً فرار کردند! امروز با زبان ساده این دو نوع تله کلاهبرداری را افشا می‌کنم و 5 ترفند برای نجات جانتان را آموزش می‌دهم، ابتدا نکات کلیدی را برجسته می‌کنم: پونزی با پول جدید برای جبران پول قدیمی «از دیوار شرقی به دیوار غربی» کار می‌کند، هرمی با جذب سرنخ و تقسیم پول «بالاسری پایین‌رده را می‌بُرد»، هر دو به علف‌های تازه جدید نیاز دارند، تمام وعده‌های بازدهی بالا با ریسک پایین تله هستند، بیت‌کوین خودش کلاهبرداری نیست! این جملات را به خاطر بسپارید و دیگر قربانی پول‌دادن نشوید!

ابتدا بفهمید: کلاهبرداری پونزی چیست؟ بازی بقا «از دیوار شرقی به دیوار غربی» (داستان خون و اشک دوستم)

پدر کلاهبرداری پونزی چارلز پونزی است، در دهه 1920 با این روش صدها نفر را فریب داد، کلاهبرداران امروزی فقط لباس «ارز دیجیتال» را پوشیده‌اند! دوستم کوچک لی سال گذشته با یک «سرمایه‌گذاری رمزنگاری» روبرو شد که می‌گفت 10 هزار تومان سرمایه‌گذاری کنید و بعد از 90 روز 11 هزار تومان بگیرید، ابتدا 10 هزار تومان سرمایه‌گذاری کرد و در موعد واقعاً 1000 تومان سود گرفت، مغز داغ شد و دوباره 100 هزار تومان سرمایه‌گذاری کرد، اما این بار شش ماه منتظر ماند، کلاهبرداران بلاک کردند و فرار کردند، ضرر خالص 90 هزار تومان!

منطق این کلاهبرداری فوق‌العاده ساده است، یعنی «با پول علف‌های تازه به علف‌های قدیمی سود بده»:

• کلاهبردار ابتدا نفر اول را پیدا می‌کند، 1000 تومان می‌گیرد و قول 10% سود بعد از 90 روز می‌دهد؛

• قبل از موعد، دو تازه‌وارد جدید جذب می‌کند، 2000 تومان می‌گیرد، 1100 تومان به نفر اول می‌دهد و او را تشویق به سرمایه‌گذاری بیشتر می‌کند؛

• هرچه جلوتر می‌رود، افراد بیشتری باید جذب شود، یکبار که علف‌های تازه جدید جذب نشود، زنجیره مالی قطع می‌شود، کلاهبردار یا دستگیر می‌شود یا پول را می‌دزدد و فرار می‌کند.

عجیب‌ترین چیزی که دیده‌ام یک «سرمایه‌گذاری ماینر بیت‌کوین» بود که می‌گفت اجاره ماینر و هر روز سکه برگردان، در واقع اصلاً ماینری وجود نداشت، همه با پول کاربران جدید به کاربران قدیمی بازگردانده می‌شد، در نهایت هنگام فروپاشی، صدها نفر جمعاً میلیون‌ها ضرر کردند، خیلی غم‌انگیز بود!

حالا بفهمید: کلاهبرداری هرمی چیست؟ نسخه ارتقایافته «جذب سرنخ و تقسیم پول» (فریب نخورید توسط ماسک MLM)

کلاهبرداری هرمی از پونزی «بدتر» است، شما را مجبور به کلاهبردار شدن می‌کند! کلاهبردار می‌گوید «1000 تومان خرج کنید و حق توزیع بگیرید، 1 نفر جذب کنید و 500 تومان کسب کنید»، به نظر سودآور می‌آید، اما در واقع ضرر را به شما می‌اندازد!

مثال بزنیم: کلاهبردار شما را وادار به خرج 1000 تومان برای «نمایندگی ارز دیجیتال» می‌کند، اگر یک نفر را جذب کنید، 500 تومان تقسیم می‌شود، برای بازپس‌گیری هزینه، باید دو نفر جذب کنید؛ افرادی که جذب کرده‌اید، باید دو نفر جذب کنند تا بازپس بگیرند، لایه به لایه پایین می‌رود، مثل هرم. هرچه پایین‌تر، جذب سخت‌تر، در نهایت کسی نیست، کل سیستم فرومی‌پاشد، فقط کلاهبرداران بالای هرم کاملاً سود می‌برند.

حالا بسیاری از کلاهبرداران خود را به عنوان «MLM قانونی (بازاریابی چندسطحی)» جعل می‌کنند، می‌گویند ماینر یا دوره می‌فروشند، در واقع محصول واقعی ندارند، جذب سرنخ هسته اصلی است. مادرم قبلاً تقریباً توسط یک «دوره بلاکچین» فریب خورده بود، می‌گفت دوره بخرید و سرنخ جذب کنید و کمیسیون بگیرید، خوشبختانه به موقع متوقفش کردم، وگرنه ضرر بزرگی می‌کرد! به خاطر بسپارید: MLM واقعی با فروش محصول赚钱 می‌کند، کلاهبرداری هرمی فقط با جذب سرنخ، تفاوت زیادی دارند!

یک جدول برای تمایز: پونزی در مقابل هرمی، دیگر گیج نشوید!

به طور خلاصه: پونزی «یک کلاهبردار همه را فریب می‌دهد»، هرمی «کلاهبردار شما را فریب می‌دهد و سپس شما دیگران را»، هر دو شما را به عنوان علف می‌چینند!

5 ترفند برای اجتناب از تمام کلاهبرداری‌ها! دیگر قربانی پول‌دادن نشوید

این 5 ترفند را من و اطرافیانم بعد از افتادن در چاله‌های بی‌شمار خلاصه کرده‌ام، ساده و آسان برای به خاطر سپردن، اگر پیروی کنید می‌توانید 90% ضرر را کاهش دهید:

1. «بازدهی بالا با ریسک پایین» همه تله هستند! در دنیای کریپتو معامله‌ای بدون ضرر وجود ندارد، آنهایی که می‌گویند «سالانه 50%+» یا «درآمد بدون ریسک»، مستقیماً بلاک کنید! یک «سرمایه‌گذاری DeFi» دیده‌ام که سالانه 100% قول می‌داد، نتیجه کلاهبرداری پونزی بود، نیم ماه بعد فروپاشید؛

2. سرمایه‌گذاری‌هایی که فعالانه شما را پیدا می‌کنند دست نزنید! ناگهان پیام خصوصی یا واتس‌اپ دریافت کنید که «یک پروژه بلاکچین مطمئن است»، 99% کلاهبرداری است، پروژه‌های واقعاً سودآور به شما نمی‌رسند؛

3. ابتدا سابقه طرف را بررسی کنید! سرمایه‌گذاری‌ها و پروژه‌های رسمی در نهادهای نظارتی ثبت می‌شوند، مانند SEC آمریکا یا کمیسیون بورس چین، ثبت نشده‌ها مستقیماً رد کنید؛ قبلاً یک «صندوق رمزنگاری» را چک کردم، حتی وبسایت رسمی نداشت، قاطعانه سرمایه‌گذاری نکردم، بعداً واقعاً منفجر شد؛

4. آنچه نمی‌فهمید سرمایه‌گذاری نکنید! بسیاری از کلاهبرداران با اصطلاحاتی مانند «غیرمتمرکز» یا «قرارداد هوشمند» شما را گول می‌زنند، گیج نشوید، اگر نفهمیدید پروژه چه می‌کند، حتی اگر خیلی بزرگنمایی کنند، پول نریزید؛

5. اگر فریب خورده‌اید سریع گزارش دهید! احساس خجالت نکنید، گزارش می‌تواند کلاهبردار را از فریب افراد دیگر بازدارد و برای خودتان مدرکی بگذارد، شاید حتی ضرر را بازپس بگیرید.

در نهایت روشن کنید: بیت‌کوین واقعاً هرمی نیست! توسط شایعات منحرف نشوید

همیشه تازه‌کاران می‌پرسند «آیا بیت‌کوین کلاهبرداری پونزی است»، این کاملاً چرند است! بیت‌کوین یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است، با ریاضیات و رمزنگاری امنیت را تضمین می‌کند، می‌تواند برای خرید، انتقال استفاده شود، مثل دلار یا یوان، فقط یک ارز است.

هرچند برخی کلاهبرداران از بیت‌کوین برای کلاهبرداری پونزی و هرمی استفاده می‌کنند، اما این تقصیر بیت‌کوین نیست، مثل اینکه کسی با یوان کلاهبرداری کند، نمی‌توانید بگویید یوان کلاهبرداری است! خودم از بیت‌کوین برای خرید کالا از خارج استفاده کرده‌ام، سکه‌ها را هم منتقل کرده‌ام، همه قانونی و مطابق مقررات است، کلید در نحوه استفاده است، ارز و کلاهبرداری را قاطی نکنید!

در نهایت از دل: کسب درآمد در دنیای کریپتو به مهارت نیاز دارد، نه «درآمد بدون تلاش»

من 5 سال در دنیای کریپتو هستم، افراد زیادی دیده‌ام که می‌خواهند با «سرمایه‌گذاری سود بالا» یا «جذب سرنخ» سریع پول دربیاورند، در نهایت همه بریده شدند. کسانی که واقعاً می‌توانند پول دربیاورند، یا توسعه‌دهندگان فنی هستند، یا سرمایه‌گذاران ارزشی بلندمدت، یا تحلیل‌گرانی که پروژه‌ها را می‌فهمند، هیچ‌کس با کلاهبرداری ثروتمند نشده.

به خاطر بسپارید: کیک از آسمان نمی‌افتد، آنهایی که «سرمایه کم، بازدهی زیاد» می‌گویند، همه می‌خواهند پولتان را بدزدند! قبل از سرمایه‌گذاری چند چرا بپرسید، اطلاعات بیشتری چک کنید، از همه چیز بهتر است