Самое жестокое в криптомире — не обвалы, а мошенничество! Ежегодно бесчисленное множество людей попадают в ловушки вроде «90 дней — 10% прибыли» или «приведи 1 человека — заработай 500», мой друг в прошлом году угодил в пирамиду Понци, вложил 100 000, через три месяца вернул только 20 000, мошенники просто сбежали! Сегодня простыми словами разберём эти две схемы обмана, а ещё научу 5 приёмам самозащиты, сначала выделю ключевые моменты: пирамида Понци живёт за счёт новых денег для выплат старым — «перекладывать с больной ноги на здоровую», пирамида полагается на привлечение людей для делёжки денег — «верхние стригут нижних», обе нуждаются в новых жертвах для выживания, все обещания высокой прибыли с низким риском — это ямы, сам биткоин не мошенничество! Запомните эти фразы насмерть, и больше не будьте теми, кто сам несёт деньги мошенникам!

Сначала разберёмся: что такое пирамида Понци? Игра на выживание «перекладывать с больной ноги на здоровую» (кровавая история моего друга)

Основателем пирамиды Понци был Чарльз Понци, в 20-е годы XX века он обманул сотни людей этой схемой, современные мошенники просто надели на неё маску «криптовалюты»! Мой друг Сяо Ли в прошлом году наткнулся на «крипто-инвестиции», обещали: вложи 10 000 — через 90 дней получи 11 000, он сначала вложил 10 000, по истечении срока действительно получил 1000 процентов, в порыве вложил ещё 100 000, но на этот раз ждал полгода, мошенники заблокировали и сбежали, убыток 90 000!

Логика этой аферы предельно проста: «использовать деньги новых жертв для выплат процентов старым»:

  • Мошенник сначала находит первого человека, берёт 1000, обещает 10% через 90 дней;

  • Перед сроком привлекает двух новичков, берёт 2000, из них 1100 отдаёт первому, и уговаривает его инвестировать снова;

  • Чем дальше, тем больше нужно привлекать людей, как только новых жертв не хватает, цепочка обрывается, мошенники либо арестовывают, либо сбегают с деньгами.

Самый абсурдный случай, который я видел, — «инвестиции в майнеры биткоина», обещали аренду майнера с ежедневной выплатой монет, на деле майнеров не было, всё на деньги новых пользователей для выплат старым, в итоге при крахе сотни людей потеряли миллионы в сумме, ужасно!

Теперь разберёмся: что такое пирамида? Улучшенная версия сетевого маркетинга «привлечение людей за деньги» (не попадайтесь на маску MLM)

Пирамида ещё жёстче Понци, она заставляет вас стать мошенником! Мошенники говорят: «заплати 1000 за право дистрибьютора, приведи 1 человека — заработай 500», звучит выгодно, но на деле они перекладывают убытки на вас!

Пример: мошенники заставляют вас заплатить 1000 за «агентство криптовалюты», если приведёте одного покупателя, получите 500, чтобы окупить, нужно привести двоих; те, кого вы привели, тоже должны привести двоих, чтобы окупиться, слой за слоем, как пирамида. Чем ниже, тем труднее привлекать, в итоге никого, вся схема рушится, только верхние мошенники богатеют.

Сейчас многие мошенники маскируются под «легальный MLM (многоуровневый маркетинг)», говорят, что продают майнеры, курсы, но на деле нет нормальных продуктов, привлечение людей — суть. Моя мама чуть не попалась на «курс по блокчейну», обещали: купи курс — привлекай людей за комиссию, хорошо, что я вовремя остановил, иначе большой убыток! Запомните: настоящий MLM зарабатывает на продаже продуктов, пирамида только на привлечении людей, разница огромная!

Таблица для ясности: Понци vs Пирамида, не путайте больше!

Критерий сравнения Пирамида Понци Пирамида
Основная механика Использовать деньги новых пользователей для выплат процентов старым, без привлечения людей Обязательно привлекать новых членов для заработка, чем больше привлекаешь, тем больше зарабатываешь
Маскировка Крипто-инвестиции, хостинг майнеров, высокопроцентные кредиты Крипто-агентства, курсы по блокчейну, фальшивые MLM-компании
Логика заработка Мошенники полностью контролируют средства, вы просто ждёте процентов Вы должны стать «мошенником», привлекать людей, чтобы получить деньги
Причина краха Не удаётся привлекать новых жертв, цепочка обрывается В основании пирамиды некому подхватить, привлекать людей становится всё труднее

Короче: Понци — «один мошенник обманывает всех», пирамида — «мошенник обманывает вас, а вы — других», обе стригут вас как жертву!

5 приёмов, чтобы избежать всех афер! Не будьте теми, кто сам несёт деньги

Эти 5 приёмов — результат бесчисленных ошибок моих и моих знакомых, простые и запоминающиеся, следуйте им — сэкономите 90% убытков:

  1. «Высокая прибыль с низким риском» — все такие ямы! В криптомире нет гарантированных сделок, те, кто обещает «50%+ годовых» или «нулевой риск лёжки», — сразу в блок! Я видел «DeFi-инвестиции» с 100% годовых, на деле пирамида Понци, рухнула за полмесяца;

  2. Инвестиции, которые сами вас находят, — не трогайте! Вдруг приходит приватное сообщение или в WeChat: «есть блокчейн-проект с гарантией прибыли», 99% — афера, настоящие прибыльные проекты не ищут вас сами;

  3. Сначала проверьте репутацию! Нормальные инвестиции и проекты зарегистрированы в регуляторах, например, SEC в США, CSRC в Китае, незарегистрированные — мимо; Я проверял «крипто-фонд», у него даже сайта не было, не вложил, потом взорвался скандал;

  4. Не понимаете — не вкладывайте! Многие мошенники морочат голову терминами вроде «децентрализация» или «умные контракты», не давайте себя запутать, если не понимаете, чем занимается проект, даже если хвалят до небес, не вкладывайте;

  5. Если обманули — сразу сообщите! Не стесняйтесь, жалоба спасёт других от мошенников и даст вам доказательства, возможно, вернёте потери.

В заключение: биткоин правда не сетевой маркетинг! Не ведитесь на слухи

Новички часто спрашивают: «Биткоин — это пирамида Понци?», это полная чушь! Биткоин — децентрализованная цифровая валюта, обеспеченная математикой и криптографией, используется для покупок, переводов, как доллары или юани, просто валюта.

Хотя некоторые мошенники используют биткоин для пирамид Понци или схем, винить сам биткоин нельзя, как нельзя винить юани за то, что кто-то им мошенничает. Я сам покупал биткоином товары за рубежом, переводил монеты — всё легально, главное — как использовать, не путайте валюту и аферы!

Напоследок от души: в криптомире зарабатывают умением, не «лёжкой»

Я в криптомире 5 лет, видел, как слишком много людей хотят быстро разбогатеть на «высокопроцентных инвестициях» или «привлечении людей», в итоге все обобраны. Те, кто правда зарабатывает, — либо технари-разработчики, либо долгосрочные инвесторы в ценность, либо аналитики, понимающие проекты, никто не разбогател на аферах.

Запомните: пирогов с неба не падает, все, кто обещает «мало вложений — много прибыли», хотят вас обмануть! Перед инвестициями задайте больше вопросов, проверьте информацию — это лучше всего