¡Lo más cruel en el mundo de las criptomonedas no es la caída brusca, sino las estafas! Cada año, innumerables personas caen en trampas como “ganar 10% en 90 días” o “ganar 500 por cada persona que reclutes”, y mi amigo el año pasado cayó en un esquema Ponzi, invirtió 100.000 y en tres meses solo recuperó 20.000, ¡los estafadores huyeron directamente! Hoy, en palabras sencillas, destapo estos dos tipos de estafas para robar dinero, y te enseño 5 trucos para salvarte, primero resalto los puntos clave: El Ponzi se basa en usar dinero nuevo para pagar a los viejos “robar Pedro para pagar a Pablo”, la pirámide se basa en reclutar gente para dividir el dinero “el superior estafa al inferior”, ambos necesitan nuevos “leeks” (novatos) para sobrevivir, ¡todas las promesas de altos rendimientos con bajo riesgo son trampas, Bitcoin en sí no es una estafa! Recuerda estas frases, ¡y nunca más serás el tonto que regala dinero!

Primero entiende: ¿Qué es un esquema Ponzi? El juego de supervivencia de “robar Pedro para pagar a Pablo” (la historia sangrienta de mi amigo)

El padre del esquema Ponzi es Charles Ponzi, en la década de 1920 ya estafó a cientos con este truco, ¡los estafadores de ahora solo han cambiado el disfraz por “criptomonedas”! Mi amigo Xiao Li el año pasado se topó con una “inversión en cripto”, que prometía invertir 10.000 y en 90 días recuperar 11.000, primero invirtió 10.000 y al vencimiento realmente recibió 1.000 de intereses, se emocionó y volvió a invertir 100.000, pero esta vez esperó medio año, los estafadores lo bloquearon y huyeron, ¡perdió 90.000 netos!

La lógica de esta estafa es súper simple: “usar el dinero de nuevos novatos para pagar intereses a los viejos novatos”:

  • El estafador primero encuentra a la primera persona, cobra 1.000, promete 10% de intereses en 90 días;

  • Antes del vencimiento, recluta a dos nuevos, cobra 2.000, usa 1.100 para pagar a la primera persona, y la anima a invertir más;

  • Cuanto más adelante, más gente hay que reclutar, una vez que no se pueden atraer nuevos novatos, la cadena de fondos se rompe, el estafador o es arrestado o huye con el dinero.

Lo más ridículo que he visto es una “inversión en mineros de Bitcoin”, que decía alquilar mineros y devolver monedas diariamente, en realidad no había mineros, todo dependía del dinero de nuevos usuarios para pagar a los viejos, al final cuando colapsó, cientos de personas perdieron millones en total, ¡demasiado trágico!

Ahora entiende: ¿Qué es una estafa piramidal? La versión mejorada de “reclutar cabezas para dividir dinero” (no te dejes engañar por el disfraz MLM)

La estafa piramidal es más “cruel” que el Ponzi, ¡te obliga a ser el estafador! El estafador te dice “gasta 1.000 para comprar un derecho de distribución, recluta a 1 persona y gana 500”, suena muy rentable, pero en realidad te pasa la responsabilidad de las pérdidas a ti!

Ejemplo: El estafador te hace gastar 1.000 para comprar un “agente de criptomonedas”, si reclutas a una persona para que compre, divides 500, para recuperar tu costo necesitas reclutar a dos; las personas que reclutas también necesitan reclutar a dos para recuperar su inversión, capa por capa hacia abajo, como una pirámide. Cuanto más abajo, más difícil es reclutar, al final no hay nadie, todo el esquema colapsa, solo los estafadores de arriba ganan a lo grande.

Ahora muchos estafadores se disfrazan de “MLM legítimo (marketing multinivel)”, diciendo que venden mineros o cursos, en realidad no hay productos reales, reclutar cabezas es el núcleo. Mi mamá casi cae en un “curso de blockchain”, que decía comprar el curso y reclutar gente para ganar comisiones, por suerte la detuve a tiempo, si no habría perdido mucho! Recuerda: El MLM real gana dinero vendiendo productos, la estafa piramidal solo depende de reclutar cabezas, ¡son muy diferentes!

Una tabla para aclarar: Ponzi vs Pirámide, ¡no seas tonto y confundas!

Dimensión de comparación Esquema Ponzi Esquema Piramidal
Mecánica principal Usar dinero de nuevos usuarios para pagar intereses a viejos usuarios, sin necesidad de reclutar Debes reclutar nuevos miembros para ganar dinero, cuanto más reclutes, más ganas
Disfraz Inversión en cripto, custodia de mineros, préstamos de alto interés Agentes de cripto, cursos de blockchain, compañías MLM falsas
Lógica de ganancias El estafador controla directamente los fondos, tú solo esperas los intereses Tienes que ser tú el “estafador”, reclutar para recibir dinero
Causa de colapso No se pueden atraer nuevos novatos, la cadena de fondos se rompe La base de la pirámide no tiene quién reciba, reclutar se vuelve cada vez más difícil

En resumen: El Ponzi es “un estafador estafa a todos”, la pirámide es “el estafador te estafa y luego te hace estafar a otros”, ¡ambos te tratan como un novato para cortarte!

¡5 trucos para evitar todas las estafas! No seas más el tonto que regala dinero

Estos 5 trucos los resumí de innumerables errores míos y de la gente cercana, son simples y fáciles de recordar, síguelos y evitarás perder el 90%:

  1. ¡“Altos rendimientos con bajo riesgo” son todas trampas! En el mundo cripto no hay negocios sin riesgos, esos que dicen “50%+ anualizado” o “ganancias pasivas sin riesgo”, bloquéalos directamente! Vi un “DeFi inversión” que prometía 100% anual, resultó ser Ponzi, colapsó en medio mes;

  2. ¡No toques inversiones que te busquen activamente! Si de repente recibes un mensaje privado o WeChat diciendo “hay un proyecto blockchain que gana seguro”, el 99% es estafa, los proyectos reales que ganan no te buscan a ti;

  3. ¡Primero investiga el fondo de la otra parte! Las inversiones y proyectos legítimos están registrados en instituciones reguladoras, como la SEC en EE.UU. o la CSRC en China, si no está registrado, pásalo por alto; antes investigué un “fondo cripto”, descubrí que ni siquiera tenía sitio web oficial, decidí no invertir, y después explotó;

  4. ¡No inviertas en lo que no entiendas! Muchos estafadores usan términos como “descentralizado” o “contratos inteligentes” para engañarte, no te dejes marear, si no entiendes qué hace el proyecto, por más que lo alaben, no inviertas dinero;

  5. ¡Si te estafan, denuncia rápido! No te sientas avergonzado, denunciar puede hacer que el estafador engañe a menos gente, y te deja evidencia, quizás recuperes pérdidas.

Última aclaración: ¡Bitcoin realmente no es una estafa piramidal! No te dejes llevar por rumores

Siempre hay novatos preguntando “¿es Bitcoin un esquema Ponzi?”, ¡esto es pura tontería! Bitcoin es una moneda digital descentralizada, respaldada por matemáticas y criptografía para seguridad, se puede usar para comprar cosas, transferir, como el dólar o el renminbi, solo es una moneda.

Aunque algunos estafadores usen Bitcoin para Ponzi o estafas piramidales, no se puede culpar a Bitcoin en sí, es como si alguien usa renminbi para fraude, no puedes decir que el renminbi es una estafa, ¿verdad? Yo mismo he usado Bitcoin para comprar productos del extranjero y transferir monedas, todo legal y compliant, la clave es cómo lo uses, ¡no mezcles moneda con estafas!

Últimas palabras del corazón: Ganar dinero en cripto depende de habilidades, no de “ganancias pasivas”

He estado en el mundo cripto por 5 años, he visto a demasiada gente queriendo ganar rápido con “inversiones de alto interés” o “reclutar cabezas”, al final todos fueron cortados. Los que realmente ganan son o desarrolladores que entienden tecnología, o inversores de valor a largo plazo, o analistas que entienden proyectos, nadie se hace rico con estafas.

Recuerda: No hay pasteles que caen del cielo, esos que te dicen “poca inversión, mucho retorno” solo quieren estafarte! Antes de invertir, pregunta varios “porqués”, investiga más, es mejor que cualquier cosa.