O mais cruel no mundo das criptomoedas não é a queda brusca, mas as fraudes! Todo ano, inúmeras pessoas caem em armadilhas como “ganhe 10% em 90 dias” ou “ganhe 500 por recrutar 1 pessoa”, e meu amigo no ano passado foi vítima de um esquema de Ponzi, investiu 100 mil e em três meses só recuperou 20 mil, os golpistas fugiram! Hoje, vou explicar de forma simples esses dois tipos de golpes, e ensinar 5 dicas para se proteger, começando com os pontos principais: O Ponzi usa dinheiro novo para pagar os antigos “roubando Pedro para pagar Paulo”, a pirâmide usa recrutamento para dividir dinheiro “o superior explora o inferior”, ambos precisam de novos trouxas para sobreviver, qualquer promessa de alto retorno com baixo risco é uma cilada, o Bitcoin em si não é uma fraude! Grave essas frases e nunca mais seja o otário que entrega o dinheiro!

Primeiro entenda: O que é um esquema de Ponzi? O jogo de sobrevivência “roubando Pedro para pagar Paulo” (a história de lágrimas do meu amigo)

O criador do esquema de Ponzi é Charles Ponzi, nos anos 20 do século 20 ele enganou centenas de pessoas com isso, os golpistas de hoje só trocaram a roupa por “criptomoedas”! Meu amigo Xiao Li encontrou um “investimento em cripto” que prometia investir 10 mil e em 90 dias receber 11 mil, ele investiu 10 mil primeiro, recebeu os 1000 de juros no prazo, ficou animado e investiu mais 100 mil, mas esperou meio ano, os golpistas bloquearam e fugiram, perda de 90 mil!

A lógica dessa fraude é super simples, é “usar o dinheiro dos novos trouxas para pagar juros aos antigos”:

  • Os golpistas encontram a primeira pessoa, recebem 1000, prometem 10% de juros em 90 dias;

  • Antes do prazo, recrutam dois novatos, recebem 2000, usam 1100 para pagar a primeira pessoa, e ainda a incentivam a investir mais;

  • Quanto mais adiante, mais pessoas precisam recrutar, uma vez que não conseguem novos trouxas, a cadeia de fundos quebra, os golpistas ou são pegos ou fogem com o dinheiro.

O mais absurdo que eu vi foi um “investimento em mineradoras de Bitcoin”, dizendo que alugando mineradoras retornam moedas todo dia, na verdade não há mineradoras, tudo depende do dinheiro dos novos usuários para pagar os antigos, quando colapsou, centenas de pessoas perderam milhões no total, muito triste!

Agora entenda: O que é um esquema de pirâmide? A versão atualizada de “recrutar cabeças para dividir dinheiro” (não caia na armadilha do MLM)

O esquema de pirâmide é mais “cruel” que o Ponzi, ele te força a ser o golpista! Os golpistas dizem “gaste 1000 para comprar um direito de distribuição, recrute 1 pessoa e ganhe 500”, parece lucrativo, mas na verdade é jogar a perda para você!

Exemplo: Os golpistas te fazem gastar 1000 para comprar “agência de criptomoedas”, se você recrutar alguém para comprar, ganha 500, para recuperar o custo, precisa recrutar dois; as pessoas que você recruta também precisam recrutar dois para recuperar, camada por camada, como uma pirâmide. Quanto mais abaixo, mais difícil recrutar, no final não há mais ninguém, todo o esquema colapsa, só os golpistas no topo ganham rios de dinheiro.

Agora muitos golpistas se disfarçam de “MLM legítimo (marketing multinível)”, dizendo que vendem mineradoras ou cursos, na verdade não há produto real, recrutar é o núcleo. Minha mãe quase caiu em um “curso de blockchain”, dizendo que comprando o curso pode recrutar e ganhar comissão, felizmente eu parei a tempo, senão teria perdido muito! Lembre-se: O MLM verdadeiro ganha vendendo produtos, o esquema de pirâmide só ganha recrutando, são bem diferentes!

Uma tabela para esclarecer: Ponzi vs Pirâmide, não confunda mais!

Dimensão de comparação Esquema de Ponzi Esquema de Pirâmide
Mecânica principal Usa dinheiro de novos usuários para pagar juros aos antigos, sem necessidade de recrutar Deve recrutar novos membros para ganhar dinheiro, quanto mais recruta, mais ganha
Disfarce Investimento em cripto, hospedagem de mineradoras, empréstimos de alto juro Agência de cripto, cursos de blockchain, empresas falsas de MLM
Lógica de ganho Os golpistas controlam diretamente os fundos, você só espera os juros Você tem que ser o “golpista”, recrutar para receber dinheiro
Causa do colapso Não consegue novos trouxas, a cadeia de fundos quebra A base da pirâmide não tem mais quem absorver, recrutar fica cada vez mais difícil

Em resumo: Ponzi é “um golpista engana todos”, pirâmide é “golpista te engana, e te faz enganar outros”, ambos te tratam como trouxa para ceifar!

5 dicas para evitar todas as fraudes! Não seja mais o otário que entrega dinheiro

Essas 5 dicas são baseadas em inúmeras armadilhas que eu e pessoas ao meu redor caímos, simples e fáceis de lembrar, siga e evite 90% das perdas:

  1. “Alto retorno com baixo risco” é tudo cilada! No mundo das cripto não há negócios garantidos, aqueles que dizem “anualizado 50%+” ou “ganho passivo sem risco”, bloqueie diretamente! Eu vi um “investimento DeFi” prometendo 100% anual, era Ponzi, colapsou em meia semana;

  2. Investimentos que te procuram ativamente, evite! De repente recebe mensagem privada ou WeChat dizendo “tem um projeto blockchain que dá lucro garantido”, 99% é fraude, projetos reais que dão dinheiro não te procuram;

  3. Primeiro investigue o fundo da outra parte! Investimentos e projetos legítimos estão registrados em órgãos reguladores, como SEC nos EUA ou CSRC na China, sem registro, passe direto; Eu investiguei um “fundo de cripto” antes, descobri que nem site oficial tinha, decidi não investir, depois explodiu;

  4. Não invista no que não entende! Muitos golpistas usam termos como “descentralizado” ou “contratos inteligentes” para te enganar, não se deixe confundir, se você não entende o que o projeto faz, por mais que louvem, não invista;

  5. Se foi enganado, denuncie rápido! Não sinta vergonha, denunciar pode impedir que os golpistas enganem mais pessoas, e deixa evidência para você, talvez recupere perdas.

Por fim, esclarecendo: Bitcoin realmente não é MLM! Não se deixe levar por rumores

Sempre tem novatos perguntando “o Bitcoin é esquema de Ponzi?”, isso é besteira! Bitcoin é uma moeda digital descentralizada, protegida por matemática e criptografia, pode ser usada para comprar coisas, transferir, como dólar ou real, é só uma moeda.

Embora alguns golpistas usem Bitcoin para Ponzi ou pirâmides, não culpe o Bitcoin em si, é como alguém usar real para fraude, você não diria que real é fraude, né? Eu mesmo usei Bitcoin para comprar produtos no exterior e transferir moedas, tudo legal e regulado, o chave é como você usa, não misture moeda com fraude!

Palavras do coração no final: Ganhar dinheiro no mundo das cripto depende de habilidade, não de “ganho passivo”

Eu estou no mundo das cripto há 5 anos, vi muitas pessoas querendo ganhar rápido com “investimentos de alto juro” ou “recrutamento”, no final todas foram ceifadas. Os que realmente ganham são desenvolvedores que entendem tecnologia, investidores de valor de longo prazo, ou analistas que entendem projetos, ninguém enriquece com fraudes.

Lembre-se: Não há bolo caindo do céu, aqueles que te prometem “pouco investimento, alto retorno”, todos querem seu dinheiro! Antes de investir, pergunte mais “por quês”, pesquise mais, é melhor que qualquer coisa