Điều khắc nghiệt nhất trong giới tiền điện tử không phải là sụp đổ, mà là lừa đảo! Hàng năm có vô số người bị mắc kẹt trong những cái bẫy như “90 ngày kiếm 10%” hay “Kéo 1 người kiếm 500”, bạn tôi năm ngoái đã sa vào một vụ lừa đảo Ponzi, đầu tư 10 vạn chỉ lấy lại được 2 vạn sau ba tháng, kẻ lừa đảo trực tiếp bỏ trốn! Hôm nay dùng ngôn ngữ đời thường để lột trần hai loại chiêu trò lừa tiền này, rồi dạy bạn 5 mẹo để bảo vệ bản thân, đầu tiên hãy nhấn mạnh: Ponzi dựa vào tiền mới để bù đắp tiền cũ “dỡ tường đông bổ tường tây”, kim tự tháp dựa vào kéo người đầu tư để chia tiền “người trên cắt người dưới”, cả hai đều cần rau củ mới để duy trì, những thứ lợi nhuận cao rủi ro thấp toàn là hố, Bitcoin bản thân thực sự không phải lừa đảo! Nhớ kỹ mấy câu này, đừng bao giờ làm kẻ ngốc gửi tiền nữa!

Trước tiên hiểu rõ: Lừa đảo Ponzi là gì? Trò chơi duy trì sự sống “dỡ tường đông bổ tường tây” (Lịch sử máu và nước mắt của bạn tôi)

Ông tổ của lừa đảo Ponzi là Charles Ponzi, vào những năm 20 của thế kỷ 20 đã dùng chiêu này lừa hàng trăm người, giờ kẻ lừa đảo chỉ thay lớp áo “tiền điện tử” thôi! Bạn tôi Tiểu Lý năm ngoái gặp một “đầu tư tài chính mã hóa”, nói đầu tư 1 vạn 90 ngày trả lại 1.1 vạn, anh ấy đầu tư 1 vạn trước, đến hạn thực sự nhận được 1000 tiền lãi, đầu óc nóng lên lại đầu tư 10 vạn, kết quả lần này chờ nửa năm, kẻ lừa đảo trực tiếp chặn và bỏ trốn, lỗ nặng 9 vạn!

Logic của trò lừa này siêu đơn giản, chính là “dùng tiền của rau củ mới để trả lãi cho rau củ cũ”:

  • Kẻ lừa đảo trước tiên tìm người đầu tiên, thu 1000 tệ, hứa 90 ngày trả 10% tiền lãi;

  • Trước khi đến hạn lại kéo hai người mới, thu 2000 tệ, lấy 1100 tệ trả cho người đầu tiên, còn khuyên anh ta đầu tư thêm;

  • Càng về sau càng phải kéo nhiều người hơn, một khi không kéo được rau củ mới, chuỗi vốn đứt, kẻ lừa đảo hoặc bị bắt, hoặc cuốn tiền bỏ trốn.

Tôi từng thấy cái ly kỳ nhất là một “đầu tư máy đào Bitcoin”, nói thuê máy đào hàng ngày trả coin, thực ra căn bản không có máy đào, toàn dựa vào tiền người dùng mới để trả cho người dùng cũ, cuối cùng sụp đổ, hàng trăm người cộng lại lỗ vài triệu, quá thảm!

Lại hiểu rõ: Lừa đảo kim tự tháp là gì? “Kéo người đầu tư chia tiền” phiên bản nâng cấp của đa cấp (Đừng bị lớp áo MLM lừa)

Lừa đảo kim tự tháp còn “khắc nghiệt” hơn Ponzi, nó ép bạn làm kẻ lừa đảo! Kẻ lừa đảo sẽ nói “chi 1000 tệ mua quyền kinh doanh, kéo 1 người là kiếm 500”, nghe có vẻ lời, nhưng thực ra là đẩy nồi lỗ cho bạn!

Ví dụ: Kẻ lừa đảo bảo bạn chi 1000 tệ mua “đại lý tiền điện tử”, bạn kéo một người mua là chia 500 tệ, bạn muốn thu hồi vốn phải kéo hai người; người bạn kéo đến lại phải kéo hai người mới thu hồi vốn, tầng tầng lớp lớp truyền xuống, giống như kim tự tháp. Càng xuống dưới càng khó kéo, cuối cùng không ai nữa, toàn bộ đĩa sụp, chỉ có kẻ lừa đảo ở trên cùng kiếm đầy bát đầy đĩa.

Bây giờ nhiều kẻ lừa đảo còn ngụy trang thành “MLM hợp pháp (tiếp thị đa tầng)”, nói bán máy đào, bán khóa học, thực ra căn bản không có sản phẩm chính đáng, kéo người đầu tư mới là cốt lõi. Mẹ tôi trước đây suýt bị một “khóa học blockchain” lừa, nói mua khóa là có thể kéo người kiếm hoa hồng, may mà tôi kịp ngăn lại, nếu không lỗ to! Nhớ kỹ: MLM thực sự dựa vào bán sản phẩm để kiếm tiền, lừa đảo kim tự tháp chỉ dựa vào kéo người đầu tư, hai cái khác xa!

Một bảng phân biệt rõ: Ponzi vs Kim tự tháp, đừng ngu ngốc không phân biệt được nữa!

Chiều so sánh Lừa đảo Ponzi Lừa đảo kim tự tháp
Cách chơi cốt lõi Dùng tiền người dùng mới để trả lãi cho người dùng cũ, không cần kéo người đầu tư Phải kéo thành viên mới mới kiếm tiền, kéo càng nhiều kiếm càng nhiều
Lớp áo ngụy trang Đầu tư tài chính mã hóa, ủy thác máy đào, vay lãi cao Đại lý mã hóa, khóa học blockchain, công ty MLM giả
Logic kiếm tiền Kẻ lừa đảo trực tiếp kiểm soát vốn, bạn chỉ chờ nhận lãi Bạn phải tự làm “kẻ lừa đảo”, kéo người mới kiếm tiền
Nguyên nhân sụp đổ Không kéo được rau củ mới, chuỗi vốn đứt Đáy kim tự tháp không ai tiếp đĩa, kéo người đầu tư càng ngày càng khó

Nói đơn giản: Ponzi là “kẻ lừa đảo một người lừa tất cả mọi người”, kim tự tháp là “kẻ lừa đảo lừa bạn, rồi để bạn đi lừa người khác”, hai loại đều coi bạn là rau củ để cắt!

5 mẹo giúp bạn tránh tất cả lừa đảo! Đừng làm kẻ ngốc gửi tiền nữa

5 mẹo này là tôi và người xung quanh sau vô số lần sa hố tổng kết, đơn giản dễ nhớ, làm theo là giảm lỗ 90%:

  1. “Lợi nhuận cao rủi ro thấp” toàn là hố! Giới tiền điện tử không có mua bán chắc thắng không lỗ, những cái nói “hóa năm 50%+”“rủi ro zero nằm kiếm” , trực tiếp chặn! Tôi từng thấy một “đầu tư DeFi” nói hóa năm 100%, kết quả là lừa đảo Ponzi, nửa tháng sụp đổ;

  2. Đầu tư chủ động tìm bạn đừng đụng! Đột nhiên nhận tin nhắn riêng, WeChat, nói “có dự án blockchain chắc thắng”, 99% là lừa đảo, dự án thực sự kiếm tiền căn bản không đến lượt chủ động tìm bạn;

  3. Trước tiên tra lý lịch đối phương! Đầu tư tài chính, dự án chính quy đều đăng ký ở cơ quan quản lý, ví dụ SEC Mỹ, CSRC Trung Quốc, không đăng ký trực tiếp bỏ qua; Tôi trước đây tra một “quỹ mã hóa”, phát hiện ngay cả trang web chính thức cũng không có, quyết định không đầu tư, sau đó quả nhiên nổ;

  4. Không hiểu đừng đầu tư! Nhiều kẻ lừa đảo dùng thuật ngữ “phi tập trung”“hợp đồng thông minh” để lừa bạn, đừng bị chóng mặt, chỉ cần bạn nghe không hiểu dự án làm gì, dù thổi phồng đến đâu cũng đừng đầu tư;

  5. Bị lừa thì nhanh chóng báo cáo! Đừng cảm thấy mất mặt, báo cáo có thể để kẻ lừa đảo lừa ít người hơn, cũng để lại chứng cứ cho mình, nói không chừng còn có thể đòi lại tổn thất.

Cuối cùng làm rõ: Bitcoin thực sự không phải đa cấp! Đừng bị tin đồn dẫn lệch

Tổng có người mới hỏi “Bitcoin có phải lừa đảo Ponzi không”, thuần túy nói bậy! Bitcoin là tiền tệ kỹ thuật số phi tập trung, dựa vào toán học và mật mã học đảm bảo an toàn, có thể dùng để mua đồ, chuyển khoản, giống như đô la, nhân dân tệ, chỉ là một loại tiền tệ.

Mặc dù một số kẻ lừa đảo dùng Bitcoin để làm Ponzi, lừa đảo kim tự tháp, nhưng không thể trách Bitcoin bản thân, giống như có người dùng nhân dân tệ làm lừa đảo, bạn không thể nói nhân dân tệ là lừa đảo chứ? Tôi tự dùng Bitcoin mua hàng hóa nước ngoài, cũng chuyển coin, đều hợp pháp hợp quy, mấu chốt xem bạn dùng thế nào, đừng lẫn lộn tiền tệ và lừa đảo!

Cuối cùng nói từ đáy lòng: Kiếm tiền giới tiền điện tử dựa vào bản lĩnh, không phải dựa vào “nằm kiếm”

Tôi lăn lộn giới tiền điện tử 5 năm, thấy quá nhiều người muốn dựa vào “đầu tư lãi cao”“kéo người đầu tư” nhanh kiếm tiền, cuối cùng toàn bị cắt. Thực sự có thể kiếm tiền, hoặc là lập trình viên hiểu công nghệ, hoặc là nhà đầu tư giá trị nắm giữ dài hạn, hoặc là nhà phân tích hiểu dự án, không ai dựa vào lừa đảo mà phát tài.

Nhớ kỹ: Trên trời không rơi bánh bao, những cái để bạn “đầu tư ít, lợi nhuận nhiều” , toàn là muốn lừa tiền bạn! Trước khi đầu tư hỏi nhiều tại sao, tra nhiều tài liệu, mạnh hơn cái gì hết