Projektvorstellung

Als langjähriger Web3-Enthusiast und Beobachter des DeFi-Raums freue ich mich, TermMax vorzustellen – ein innovatives Protokoll, das sich auf feste Zinsen und feste Laufzeiten spezialisiert hat. Entwickelt von Term Structure Labs, adressiert es die Herausforderungen des traditionellen DeFi-Lending, wo volatile Raten und unvorhersehbare Liquidationsrisiken Institutionen abschrecken und die Kapitaleffizienz mindern. In einer Welt, in der Stabilität Gold wert ist, besonders für europäische Investoren, die regulatorische Sicherheit schätzen, bietet TermMax einen frischen Ansatz.

Die Grundlage des Protokolls basiert auf dem Konzept der Zero-Coupon-Bonds aus der Finanzmathematik. Hier werden Schulden und Kapital getrennt und tokenisiert, sodass Nutzer klare Erwartungen an Kosten und Renditen haben können – ein Game-Changer für risikoscheue Marktteilnehmer.

Zu den zentralen Features gehören:

Hebelstrategien: TermMax integriert nahtlos die Principal Tokens (PTs) von Pendle und ermöglicht durch eine einfache 'One-Click-Looping'-Funktion effiziente Hebelwirkung für höhere Erträge.

Preisgestaltung und Handel: Mit einem angepassten Uniswap V3-AMM-Modell unterstützt es Range Orders und flexible Preiskurven. Liquidity Provider können so ihre Mittel präzise in gewünschten Zinsbereichen platzieren, was die Effizienz steigert.

Erweiterung des Asset-Portfolios: Neben nativen Kryptowährungen setzt TermMax stark auf Real World Assets (RWA). Durch Partnerschaften mit regulierten Playern wie Ondo Global Markets pionieren sie Märkte für feste Zinsdarlehen, besichert durch tokenisierte Aktien und US-Staatsanleihen. Das erlaubt flexible Rückzahlungen oder Verlängerungen – ideal für langfristige Planung.

 

Das Team

Term Structure Labs, die Köpfe hinter TermMax, verbinden Expertise aus der Wall-Street-Quant-Finance mit Silicon-Valley-Know-how in verteilten Systemen. Viele Mitglieder agieren anonym, doch die Schlüsselfiguren sind in der Szene präsent.

Jerry Li, Mitgründer und CEO, ist ein Veteran der FinTech-Welt. Er steuerte die Strategie vom initialen Design bis zur Integration von RWAs und positioniert TermMax als Vorreiter im Fixed-Rate-Bereich.

Die Entwickler bringen fundiertes Wissen in Blockchain-Technologie, Kryptographie und Finanzmodellen mit. Das Projekt sichert sich durch ein großzügiges Bug-Bounty-Programm auf Immunefi und Audits von führenden globalen Sicherheitsfirmen.

 

Finanzierung

Im November 2023 sicherte sich TermMax 4,25 Millionen US-Dollar in einer Seed-Runde, angeführt von Cumberland DRW.

Bisher gibt es keine weiteren öffentlichen Finanzierungsankündigungen.

Zu den prominenten Investoren zählen:

Cumberland DRW: Die Crypto-Abteilung des globalen Market-Makers DRW, die als Lead mit umfassender Liquiditäts- und Risikomanagement-Erfahrung beiträgt.

HashKey Capital: Ein führender asiatischer Blockchain-Asset-Manager.

Decima Fund

Longling Capital

MZ Web3 Fund (heute MZ Cryptos)

 

Offizieller Twitter-Account

TermMax Bedienungsanleitung

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