Введение в проект

Как опытный блогер в мире Web3, я всегда с интересом слежу за проектами, которые пытаются сделать DeFi более предсказуемым и доступным для серьезных игроков. TermMax — это инновационный протокол децентрализованных финансов, ориентированный на фиксированные ставки и сроки, разработанный командой Term Structure Labs. В эпоху, когда волатильность крипторынка напоминает русскую рулетку, такой подход особенно актуален для тех, кто ищет стабильность в хаосе.

Основная цель TermMax — устранить барьеры для институциональных инвесторов в традиционных DeFi-платформах, где резкие скачки ставок и риски ликвидации снижают эффективность капитала. Представьте: вместо постоянного стресса от непредсказуемых изменений вы получаете инструмент для надежного планирования.

Архитектура протокола опирается на модель нулевого купонного облигации из финансовой инженерии. Здесь долг отделяется от основного капитала и токенизируется, что позволяет участникам рынка четко прогнозировать расходы и доходы. Это как если бы вы инвестировали в надежный российский депозит, но в блокчейн-формате — с полной прозрачностью и без посредников.

Ключевые возможности протокола охватывают несколько направлений:

Стратегии с левериджем: Глубокая интеграция с Principal Tokens (PT) от Pendle позволяет реализовывать эффективный леверидж через простую функцию "однокликового цикла". Это упрощает максимизацию прибыли без лишних шагов.

Ценообразование и торговля: Протокол использует улучшенную версию AMM Uniswap V3 с поддержкой диапазонных ордеров и настраиваемых кривых цен. Ликвидные провайдеры (LP) могут точно размещать средства в желаемых интервалах ставок, минимизируя простои капитала.

Расширение активов: Помимо базовых криптоактивов, TermMax активно работает с реальными мировыми активами (RWA). Интеграция с регулируемыми платформами вроде Ondo Global Markets открывает двери к рынкам фиксированных ставок под залог токенизированных акций и казначейских облигаций США. Пользователи получают гибкость: возврат или продление в любой момент, что идеально для динамичного рынка.

 

Команда

Term Structure Labs, стоящая за TermMax, сочетает экспертизу квантовых финансов с Уолл-стрит и разработку распределенных систем из Кремниевой долины. Это команда, которая понимает, как превратить сложные финансовые модели в практичные блокчейн-решения.

Большинство участников предпочитают анонимность, но ключевые фигуры открыто делятся опытом в индустрии. Среди них:

Джерри Ли (сооснователь и CEO): Ветеран финтеха, который руководил эволюцией протокола от концепции до интеграции RWA. Он — главный голос проекта в нише фиксированных ставок, часто выступая на конференциях и в подкастах.

Разработчики обладают солидным багажом в технологиях распределенных реестров, продвинутой криптографии и финансовом моделировании. Проект поддерживает щедрую программу bug bounty через Immunefi и прошел аудиты от ведущих глобальных фирм по безопасности, что добавляет доверия в наш волатильный мир.

 

Финансирование

В ноябре 2023 года TermMax привлек 4,25 миллиона долларов в посевном раунде, возглавляемом Cumberland DRW.

Пока нет данных о следующих публичных раундах, но стартовый капитал выглядит солидно для амбициозного DeFi-проекта.

Ключевые инвесторы:

Cumberland DRW: Крипто-подразделение глобального маркет-мейкера DRW, которое вносит экспертизу в управление ликвидностью и институциональный риск-менеджмент.

HashKey Capital: Ведущая азиатская платформа по управлению блокчейн-активами.

Decima Fund

Longling Capital

MZ Web3 Fund (ныне MZ Cryptos)

 

Официальный Твиттер

Руководство по взаимодействию с TermMax

Рекомендуем топ-3 глобальных криптобиржи:


Регистрация на Binance (король по объему торгов, самый широкий ассортимент, щедрые бонусы для новичков);


Регистрация на OKX (идеал для фьючерсов, низкие комиссии);


Регистрация на Gate.io (охотник за новыми токенами, копи-трейдинг и эксклюзивные дропы).


Для всего и сразу — Binance, для профи — OKX, для альткоинов — Gate! Быстро регистрируйтесь и получайте пожизненную скидку на комиссии~