Introduzione al Progetto

Immaginate un mondo DeFi dove le fluttuazioni selvagge dei tassi di interesse non vi tengono più svegli la notte: ecco TermMax, il protocollo decentralizzato che punta dritto su tassi fissi e durate predeterminate, creato dal team di Term Structure Labs. Come esperto del web3, vi dico che in un settore spesso caotico come il nostro, questa soluzione porta una ventata di stabilità che i trader italiani, sempre attenti ai mercati volatili, apprezzeranno sicuramente.

TermMax affronta le sfide tipiche dei prestiti DeFi tradizionali, come i rischi di liquidazione imprevedibili e i tassi che oscillano senza pietà, riducendo le barriere per le istituzioni e massimizzando l'efficienza del capitale. Immaginate di poter pianificare le vostre strategie finanziarie con la certezza di un rendimento noto, proprio come in un'obbligazione classica ma nel cuore della blockchain.

Al suo nucleo, il protocollo si basa sul modello di obbligazioni zero-coupon, separando il capitale dal credito e tokenizzandoli per offrire a tutti i partecipanti costi e ritorni prevedibili. È un approccio elegante, ispirato alla finanza tradizionale, che rende il DeFi più accessibile anche per chi, come molti in Europa, è abituato a mercati regolamentati.

Tra le sue feature principali, spiccano:

Strategie con leva: integrazione profonda con i Principal Token (PT) di Pendle, che permettono di amplificare i guadagni attraverso loop automatici in un solo clic, semplificando operazioni complesse per utenti di tutti i livelli.

Pricing e trading: un modello AMM personalizzato su Uniswap V3, con ordini a intervalli e curve di prezzo su misura, ideale per i liquidity provider che vogliono posizionare i fondi in fasce di tassi specifici senza sprechi.

Espansione degli asset: oltre alle crypto native, TermMax si concentra sui Real World Assets (RWA). Grazie a partnership con entità regolamentate come Ondo Global Markets, ha inaugurato mercati di prestiti a tasso fisso collateralizzati da azioni tokenizzate e Treasury USA, con opzioni flessibili per rimborsi o estensioni – un ponte perfetto tra finanza tradizionale e blockchain, che riecheggia le opportunità che stiamo vedendo emergere nel panorama europeo.

 

Il Team

Il team dietro TermMax, Term Structure Labs, unisce l'expertise quantitativa di Wall Street all'innovazione dei sistemi distribuiti della Silicon Valley, creando una sinergia unica nel panorama DeFi.

Pur mantenendo l'anonimato per gran parte dei membri, i leader chiave sono ben visibili nella community: Jerry Li, co-fondatore e CEO, un veterano della fintech che ha guidato l'evoluzione del protocollo dalle fasi iniziali fino all'integrazione con gli RWA, diventando una voce autorevole nel dibattito sui tassi fissi.

Sul fronte tecnico, il gruppo vanta competenze solide in ledger distribuiti, crittografia avanzata e modellistica finanziaria. Per garantire sicurezza, collaborano con Immunefi per un programma di bug bounty generoso e hanno superato audit da firm audit globali di primo piano.

 

Finanziamenti

Nel novembre 2023, TermMax ha chiuso un round seed da 4,25 milioni di dollari, guidato da Cumberland DRW.

Non ci sono aggiornamenti pubblici su ulteriori round al momento.

Tra i principali investitori:

Cumberland DRW: la divisione crypto del colosso del market making DRW, che porta know-how in gestione della liquidità e risk management istituzionale.

HashKey Capital: piattaforma asiatica leader nella gestione di asset blockchain.

Decima Fund

Longling Capital

MZ Web3 Fund (ora MZ Cryptos)

 

Twitter Ufficiale

Guida all'Interazione con TermMax

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