I. Essensen av staking

Staking = Använd tokens som deposition för att hjälpa PoS-kedjor att verifiera transaktioner i utbyte mot nya token-belöningar. Kärnskillnad: PoW tävlar om el, PoS tävlar om token-mängd + online-tid.

II. Verklig årlig avkastning för mainstream-mynt 2025 (23 november)

Mynt Verklig årlig avkastning Anmärkning
ETH 3.1-4.8% Efter avgift från Lido
SOL 6.2-7.8% Jito/Marinade
ADA 4.1-5.3% -
ATOM 8.5-11.2% Hög volatilitet

III. Tre sätt att delta (endast faktiska kostnader)

1. Staking via börs (enklast)

  • Operation: Binance / OKX/Bybit med en-knappsoperation

  • Kostnad: Avkastning minus 15-30% avgift, lägsta netto

  • Passar: Små belopp under 1000 USD, tekniska nybörjare

2. Staking-pool (bästa värde för pengarna)

  • Huvudprotokoll: Lido (ETH), Jito (SOL), Rocket Pool

  • Tröskel: Från 0.01 mynt

  • Kostnad: Avgift 5-10%

  • Fördel: Kan få likvid staking-tokens (stETH, mSOL), fortsätta delta i DeFi-cykler

  • Passar: Medelstora belopp, långsiktiga innehavare, de som förstår grundläggande DeFi-operationer

3. Självbyggd nod (endast för stora innehavare)

  • Tröskel: ETH från 32 mynt, SOL minst ca 50 mynt

  • Kostnad: Hårdvaruinvestering + 24h online-underhåll + teknisk förmåga

  • Fördel: Full avkastning till dig själv, ingen avgift + nodstyrningsrätt

  • Passar: Starka finanser, teknisk bakgrund, långsiktiga tänkare

IV. Verkliga risker 2025 (endast de mest dödliga)

1. Låsperiodsrisk

  • ETH kräver fortfarande kö för upplåsning (längst upp till flera månader)

  • SOL har flexibel upplåsning, men tidig upplåsning straffas med 7 dagars avkastning

2. Sannolikhet för nollvärde

  • 2025 har redan exploderat 11 små kedje-staking-protokoll, total förlust 4.7 miljarder USD

  • Järnregel: Endast röra top 20 TVL-mynt och protokoll

3. Tokenprisnedgång kompenseras avkastning

  • Exempel: Stake 10 ETH tjänar 0.4 ETH, om ETH faller 30%, nettoförlust 2.96 ETH

4. Restaking-risk

  • Protokoll som EigenLayer har redan haft 3 små sårbarheter 2025

  • Påminnelse: Extra avkastning endast +1-2%, risk och avkastning inte proportionella, rekommenderas inte

V. Lägsta kostnadsstartschema 2025 (inom 1000 USD)

Kapitalfördelning Belopp Operationsschema Förväntad årlig avkastning Upplåsning flexibilitet
Stabilcoin + SOL 500 USDC Byt till SOL → Jito staking-pool 7.1% Flexibel (straff 7 dagars avkastning)
Stabilcoin + ETH 300 USDC Köp stETH (Lido) 3.8% + DeFi-avkastning Behöver kö (3-6 månader)
Stabilcoin 200 USDC Binance flexibel staking Ca 5% Kan tas ut när som helst (ingen straff)

Förväntad avkastning och likviditet

  • Sammanlagd årlig avkastning: 5.8-7.2%

  • Risknivå: Extremt låg

  • Nödsituation: Kan dra tillbaka 20% av kapitalet när som helst

VI. En mening slutsats

Staking är den mest stabila källan till 4-8% verklig årlig avkastning som vanliga människor kan få 2025, men använd alltid "dött kapital" (pengar som inte används på 3 år eller mer), och välj endast top-mynt och top-protokoll. Allt annat är att byta liv mot ränta.