اول، سٹیکنگ کی اصل

سٹیکنگ = ٹوکن کو ضمانت کے طور پر استعمال کرتے ہوئے، PoS چین کو لین دین کی توثیق کرنے میں مدد دیں، نئے جاری ٹوکن انعامات حاصل کرنے کے بدلے۔ بنیادی فرق: PoW بجلی کی لڑائی، PoS ٹوکن کی مقدار + آن لائن دورانیہ۔

دوسرا، 2025 کے مرکزی سکوں کی حقیقی سالانہ شرح (23 نومبر)

سکہ کی قسم حقیقی سالانہ شرح نوٹ
ETH 3.1-4.8% Lido کی فیس کے بعد
SOL 6.2-7.8% Jito/Marinade
ADA 4.1-5.3% -
ATOM 8.5-11.2% بڑی اتار چڑھاؤ

تیسرا، تین شرکت کے طریقے (صرف اصل لاگت کا ذکر)

1. ایکسچینج سٹیکنگ (سب سے آسان)

  • آپریشن: بائنانس / OKX/Bybit ایک کلک آپریشن

  • لاگت: آمدنی سے 15-30% ہینڈلنگ فیس کاٹ لی جائے، کم سے کم ہاتھ میں آئے

  • مناسب: 1000 ڈالر سے کم چھوٹی رقم، تکنیکی نوب

2. سٹیکنگ پول (سب سے زیادہ لاگت کارکردگی)

  • مرکزی پروٹوکول: Lido (ETH)، Jito (SOL)، Rocket Pool

  • دہلیز: 0.01 سکے سے شروع

  • لاگت: ہینڈلنگ فیس 5-10%

  • فائدہ: لقابلِ گردش سٹیکڈ ٹوکن (stETH، mSOL) حاصل کر سکتے ہیں، DeFi سائیکل میں مزید شرکت جاری رکھیں

  • مناسب: درمیانی رقم، طویل مدتی ہولڈرز، بنیادی DeFi آپریشنز کو سمجھنے والے

3. خود نوڈ بنانا (صرف بڑے سرمایہ کاروں کی سفارش)

  • دہلیز: ETH 32 سکے سے شروع، SOL کم از کم 50 سکے کے قریب

  • لاگت: ہارڈ ویئر ان پٹ + 24 گھنٹے آن لائن مینٹیننس + تکنیکی صلاحیت

  • فائدہ: آمدنی مکمل طور پر اپنی، کوئی ہینڈلنگ فیس نہیں + نوڈ گورننس کا حق

  • مناسب: مضبوط سرمایہ، تکنیکی پس منظر والے، طویل مدتی نظریہ رکھنے والے

چوتھا، 2025 کی حقیقی خطرات (صرف سب سے خطرناک کا ذکر)

1. لاک اپ مدت کا خطرہ

  • ETH ابھی بھی ان لاک کے لیے قطار میں کھڑا ہونا پڑتا ہے (سب سے لمبا کئی ماہ تک)

  • SOL ان لاک لچکدار ہے، لیکن پیشگی ان لاک کے لیے 7 دن کی آمدنی کی جرمانہ درکار

2. صفر ہونے کی احتمال

  • 2025 میں 11 چھوٹے چین سٹیکنگ پروٹوکولز پھٹ چکے ہیں، کل نقصان 4.7 بلین ڈالر

  • آہن کا قانون: صرف TVL ٹاپ 20 کے سکوں اور پروٹوکولز کو چھوئیں

3. سکے کی قیمت میں کمی سے آمدنی کا معاوضہ

  • کیس: 10 ETH سٹیک کرکے 0.4 ETH کمائیں، اگر ETH 30% گر جائے تو، خالص نقصان 2.96 ETH

4. ری سٹیکنگ کا خطرہ

  • EigenLayer جیسے پروٹوکولز 2025 میں 3 چھوٹی خامیوں کا سامنا کر چکے ہیں

  • یاد دہانی: اضافی آمدنی صرف + 1-2%، خطرہ اور آمدنی متناسب نہیں، شرکت کی سفارش نہیں

پانچواں، 2025 کی کم سے کم لاگت شروع کرنے کا منصوبہ (1000 ڈالر سے اندر)

سرمایہ کی تقسیم رقم آپریشن پلان متوقع سالانہ شرح ان لاک لچک
سٹیبل کوئن + SOL 500 USDC SOL میں تبدیل کریں → Jito سٹیکنگ پول 7.1% لچکدار (7 دن کی آمدنی کا جرمانہ)
سٹیبل کوئن + ETH 300 USDC stETH خریدیں (Lido) 3.8% + DeFi آمدنی قطار کی ضرورت (3-6 ماہ)
سٹیبل کوئن 200 USDC بائنانس لچکدار سٹیکنگ 5% کے قریب کوئی وقت بھی واپس لے سکتے ہیں (کوئی جرمانہ نہیں)

متوقع آمدنی اور liquidity

  • مجموعی سالانہ شرح: 5.8-7.2%

  • خطرہ کی سطح: انتہائی کم

  • ایمرجنسی میکانزم: 20% سرمایہ کو کسی بھی وقت واپس لے سکتے ہیں

چھٹا، ایک جملے کا نتیجہ

سٹیکنگ 2025 میں عام لوگوں کو ملنے والا سب سے مستحکم 4-8% حقیقی سالانہ شرح کا ذریعہ ہے، لیکن ہمیشہ صرف "مردہ پیسہ" (3 سال سے زیادہ استعمال نہ ہونے والا پیسہ) استعمال کریں، اور صرف سربراہی سکوں اور سربراہی پروٹوکولز کا انتخاب کریں۔ باقی سب جان لے کر سود لینے کی کوشش ہے۔